ウェルスナビ、「おまかせNISA」　24年の新制度に対応

ロボアドバイザー最大手のウェルスナビは、2024年にNISAの抜本的な拡充・恒久化が予定されるなか、NISAの非課税メリットを活用しながら、自動で国際分散投資ができる「おまかせNISA」を新制度に対応させる。現行のおまかせNISAでは、新制度の「成長投資枠」に相当する一般NISAのみを利用しているが、積立投資枠にも対応予定。

23年にウェルスナビでNISA口座を保有する顧客は、自動的に新制度のもとでおまかせNISAを継続利用できる。同サービス は、これまでNISA口座と通常口座の資産全体を最適化する運用方針をとっているが、新制度のもとでも同方針を維持する見通し。

同社は米市場に上場するETF（上場投資信託）を投資対象として、投資一任サービスを提供している。ただ、現行のつみたてNISA制度では同ETFは対象商品に含まれていないため、新制度の詳細を踏まえて対応を検討していく。具体的な対象商品やサービス概要は決まり次第、公表する予定だ。

ウェルスナビは21年2月におまかせNISAの提供を開始し、運用者数は4万8000人（22年9月末時点）。運用者数全体の13％程度にあたる。1人当たり預かり資産では、同サービス利用者の方が全運用者数平均に比べ120万円多い317万円と、預かり資産の増加に貢献している。