京都府内3信金、資産形成へ有料コンサルや職域セミナーで支援

京都府内3信用金庫（京都、京都中央、京都北都）は、積み立て型の投資信託を中心に顧客の資産形成支援を進めている。有料コンサルや取引先の職場セミナーなどで、年金減額やインフレへの対策を促している。

京都信用金庫は、10月から顧客の人生設計に合わせて幅広く助言する有料の「ライフプランシミュレーション」を開始した。本部にコンサル担当者を配置して5年。ノウハウの蓄積とサービスの充実が進んだため、専任者7人で本格展開に乗り出した。

初年度の料金は1万1000円。専任者は100歳までの収支や貯蓄残高の予想をグラフ化。顧客の生活向上へ住宅や教育、保険など人生設計の相談に乗る。顧客が希望すれば、2年目から年6600円で助言を継続。年4回以上の面談で収支や貯蓄状況を確認するほか、イベントを優先して案内する。

有料相談のため、顧客が「商品を買わなきゃいけない」との不安を感じないで済む利点がある。担当者とLINEで連絡できるのも特徴だ。迅速に対応できるうえ「日常の話題を気軽に報告してもらえ、一緒に歩める」（大塚仁子・くらしのサポート部長）という。

主な対象は勤労世代。資産形成で物価上昇に備えるよう、月1000円など少額の積み立てを勧める。

京都中央信金は22年度から、取引先の職場で従業員向けの資産形成セミナーを始めた。預かり資産営業の中心を担う39人の「マネーコンサルタント（MC）」が支店長や渉外係に同行。約1時間、資産運用の必要性や手法などを解説する。

上期に13社で開き、150人が参加。後日の訪問で、ニーサや積み立て投信について補足説明する。

京都北都信金は、10月からウェブを使ったマネーセミナーを定期開催している。これまでの職域セミナーはコロナ禍で開催数が減少。「金融機関に行く時間がなく、職場でも集まれない企業の従業員に働きかける」（垣岡治・営業推進部長）。

オンライン会議システムのZoomを使い、アクサ生命保険の講師が資産形成の要点をライブ配信。その後、担当者が訪問して補足説明する流れだ。