\n\u003Cp>\u003Cstrong>――普段の活動は。\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>当信金ではMAが1人あたり2~4店舗を兼務、担当しています。私はMAとして、東海支店と菅谷支店の2店舗を兼務しており、200~250人のお客さまを担当しています。1日の活動は、アポイントやアフターフォローの電話を平均15件かけ、午前3件、午後3件の訪問が基本となります。預かり資産を保有するお客さまには、最低でも3カ月に1回はアフターフォローを行っています。ただ、価格変動の大きな商品をお持ちのお客さまや値動きに敏感な方にはその都度、連絡を取っています。市場が動く時は、電話連絡や面談も多く行っています。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cstrong>――預かり資産販売で心掛けていることは。\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>お客さまとの対話を深める中で、運用における“目的”を丁寧に聞き出すようにしています。77歳のあるお客さまのケースです。他の金融機関で少額投資非課税制度(NISA)の説明を聞いたが、メリットだけを説明する姿勢に納得できなかったようで、セカンドオピニオンというか、改めて説明を聞きに来店されました。運用の目的をお聞きすると、お友達が上手にNISAで運用しているので自分もやってみたいということでした。そこで、NISAを用いた投信での運用は非課税のメリットはあるものの、価格変動リスクがある商品であることをお伝えし、一括ではなく複数回に分けて購入する分散投資も提案したところ、十分納得されて運用を始められました。私は日頃からお金を増やすこと自体が目的でなく、旅行や趣味を楽しむなど、お金を増やした先にある生活を豊かにするお手伝いをしたいと考えています。そのお客さまは利益が出た時に、「世界一周クルーズの足しにしたい」とうれしそうに話してくださいました。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cstrong>――後輩の指導やコミュニケーションは。\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>お客さまを訪問する際は、後輩の得意先係に声をかけて帯同することも多いです。若い職員が多いので、OJTの意味合いもありますが、複数でお客さまを訪問・管理することで取引の多様化と深耕が期待できると考えています。窓口係には支店にいる日時を伝え、あいさつなど声掛けや時には一緒に新商品の勉強会を行うなど、良好な関係を築くようにしています。トスアップなどをスムーズにできるように普段からコミュニケーションを取っています。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cstrong>――知識の習得は。\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>ニュースや新聞で知識を得ることもそうですが、書店に立ち寄って経済誌を手に取ることも多いです。プライベートでも勉強を兼ねて他の金融機関などで運用を行っています。客として話を聞きながら、自身の対応と比較して良いところを学び、取り入れるようにしています。今後は、さらに専門知識を深めたいと思っており、ファイナンシャル・プランニング技能士2級以上の取得を目指していきたいと考えています。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>(佐野耕太郎)\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cimg class=\"aligncenter size-full wp-image-330448\" src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/10/20251006p4.png\" alt=\"\" width=\"341\" height=\"435\" 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紀陽銀行 海南駅前支店 山内宥香さん","紀陽銀行海南駅前支店の山内宥香さん(10月1日付で橋本支店主任に昇格)は、リテール担当として、投資信託を中心とした預かり資産の販売やアフターフォローを行う。日々の業務や訪問先で自分なりの小さな目標を設定し、それを積み重ねることで目標達成につなげている。2024年度上期に、優れた成果を上げた行員のプロセスを表彰する「グッドプロセスアワード」を受賞した。\r\n――現在の担当先、日々の業務は。\r\n南市下津エリアの担当です。顧客層は20~70代と幅広く、未保有者を含め約300先を担当しています。1日の訪問件数は6先以上です。\r\n――投信販売で心掛けている点は。\r\nお客さまの話をきちんと聞くことを意識しています。どんなことに不安や不満を感じているのかなど、お客さまの本音を聞き出すように心掛けています。私はあまり話をするのが得意ではないので、お客さまが話しやすい雰囲気を作り、所々で提案しています。また、","%e5%b0%8f%e3%81%95%e3%81%aa%e7%9b%ae%e6%a8%99%e3%82%92%e3%82%b3%e3%83%84%e3%82%b3%e3%83%84%e3%81%a8%e3%80%80%e7%b4%80%e9%99%bd%e9%8a%80%e8%a1%8c-%e6%b5%b7%e5%8d%97%e9%a7%85%e5%89%8d%e6%94%af%e5%ba%97","2025-10-12T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-18.png",{"src":209,"alt":110,"title":210},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-18.png\" alt=\"\" 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販売体制強化進め提案に力","高知県内金融機関(四国銀行を除く3機関=高知銀行、幡多信用金庫、高知県信農連)の2025年6月末投資信託預かり資産残高は475億1,100万円で、前年同月比22億5,800万円増加(+5.0%)した。四国銀は大和証券との提携で預かり資産等残高をはじめ大きく業容を拡大しているほか、高知銀は投信販売体制の再構築を進めている。\r\n\r\n大和証券との融和進め業容拡大\r\n四国銀行は、預かり資産等残高が大きく増加している。大和証券との提携業務を開始した23年3月時点の同残高2,422億円から急拡大。中期経営計画で25年度末に4,400億円を目標に掲げていたが、24年度末時点で5,466億円に達して当初目標を大幅に超過。25年度末の目標値を5,900億円に引き上げた。証券口座数も同様に、24年度末で当初目標を上回る4万3,860件に達し、25年度末の目標を新たに4万6,000件とした。\r\n好調を支えている","%e9%ab%98%e7%9f%a5%e7%9c%8c%e3%80%80%e5%a4%a7%e5%92%8c%e8%a8%bc%e5%88%b8%e3%81%a8%e3%81%ae%e5%8d%94%e6%a5%ad%e3%81%8c%e5%a5%bd%e8%aa%bf%e3%80%80%e8%b2%a9%e5%a3%b2%e4%bd%93%e5%88%b6%e5%bc%b7%e5%8c%96","2025-09-28T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/ファンド列島.webp",{"src":264,"alt":110,"title":13},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/ファンド列島.webp\" alt=\"\" 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濵福菜月さん","福岡銀行小倉支店の濵福菜月さんは、資産運用相談を通じて顧客の夢や目標の達成を後押しするフィナンシャルコンサルタント(FC)。濵福さんが目指すのは、顧客の豊かな未来づくりを応援する“人生の伴走者”だ。\r\n――現在の職務は。\r\n2023年10月からFCとして、お客さまの資産運用サポートやアフターフォローを行っています。担当先は約250件で、退職前後のお客さまがメインです。実際の提案活動では、1日当たり2~3件の面談に加え、お電話で30~50件のコンタクトに努めています。時間があれば、別件でご来店されたお客さまにも積極的にお声がけします。\r\n――投信販売で心掛けていることは。\r\nお客さまの生活設計とリスク許容度に応じた、最適な資産運用サービスの提供に注力しています。独自の生活設計シミュレーションツールを使い、目標の実現に向けた資金の準備方法を可視化します。場合によっては、投信専門のコンサルタント","%e4%ba%ba%e7%94%9f%e3%81%ae%e4%bc%b4%e8%b5%b0%e8%80%85%e3%82%92%e7%9b%ae%e6%8c%87%e3%81%99%e3%80%80%e7%a6%8f%e5%b2%a1%e9%8a%80%e8%a1%8c-%e5%b0%8f%e5%80%89%e6%94%af%e5%ba%97-%e6%bf%b5","2025-09-21T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-11.png",{"src":317,"alt":110,"title":318},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-11.png\" alt=\"\" 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北洋銀行 本店コンサルティングプラザ 長 直子さん","北洋銀行本店コンサルティングプラザでマネージャーを務める長直子さんは、顧客の幅広い運用ニーズに寄り添った提案を実践し、投資信託を含む預かり資産販売による収益実績は「行内トップクラス」(広報室)。2024年度は下期に2度目の頭取賞(1度目は15年度上期)に輝いた。\r\n――顧客との接点づくりは。\r\n相続や満期保険金の入金などで一度に数百万円以上の大口のご預金をいただいたお客さまに電話で連絡し、運用相談のための来店予約につなげています。窓口の他の係からトスアップされたお客さまへの相談対応も多いです。\r\n毎日、3~6人ほどのお客さまと対面で面談しています。電話やお手紙でのアフターフォローを含め、約250人のお客さまと半期に一度は連絡を取るようにしています。\r\n――心掛けていることは。\r\nほどよい距離感を保ちながら、聞き役に徹することです。聞かれると嫌なこともあると思うので、自分からプライベートな質","%e8%81%9e%e3%81%8d%e5%bd%b9%e3%81%ab%e5%be%b9%e3%81%97%e6%9c%80%e5%be%8c%e3%81%ab%e5%9b%b0%e3%82%8a%e4%ba%8b%e3%82%92%e8%b3%aa%e5%95%8f%e3%80%80%e5%8c%97%e6%b4%8b%e9%8a%80%e8%a1%8c-%e6%9c%ac%e5%ba%97","2025-09-14T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-04.png",{"src":344,"alt":110,"title":345},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-04.png\" alt=\"\" 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名古屋銀行 知立支店 神谷季未加さん","名古屋銀行知立支店の神谷季未加渉外係長は、個人顧客に対応する「パーソナル・コンシェルジュ」として投資信託や保険をはじめとする預かり資産営業を担当する。2023年度下期から24年度下期まで3期連続で個人表彰を獲得するなど預かり資産営業をけん引する。提案時の心掛けや今後の目標などを聞いた。\n\n――これまでのキャリアは。\n\n入行は09年で、融資担当として支店で住宅ローン業務などを経験した後、支店窓口で預かり資産営業を担当しました。転機となったのが夫の米国赴任です。そのタイミングで一度銀行を退職したのですが、帰国した際、旧知の上司や先輩社員から「戻ってきてよ」と声を掛けられたのもあり、22年6月に復職しました。戻ってきた感想は「違う銀行になっていた」です。相続関連業務など、広くお客さまのニーズに対応可能になっていました。\n\n――現在の活動内容を。\n\n活動は外回り中心です。銀行のシステムを用い、年齢","%e8%b3%87%e7%94%a3%e9%81%8b%e7%94%a8%e3%81%ae%e9%87%8d%e8%a6%81%e6%80%a7%e3%82%92%e4%bc%9d%e3%81%88%e3%81%9f%e3%81%84%e3%80%80%e5%90%8d%e5%8f%a4%e5%b1%8b%e9%8a%80%e8%a1%8c-%e7%9f%a5%e7%ab%8b%e6%94%af","2025-08-24T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/08/toushin-frontline-18.png",{"src":371,"alt":110,"title":372},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/08/toushin-frontline-18.png\" alt=\"\" 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東京スター銀行 梅田支店 榎本みちるさ","東京スター銀行梅田支店に勤める榎本みちるさんは、ファイナンシャルコンサルタントとして富裕層向けを中心に、法・個人の資産運用をサポートしている。金融商品への関心が高いアッパー層への営業について聞いた。\r\n――富裕層のニーズは。\r\n元々はリレーションシップマネージャーとして、主にマス層を担当していました。富裕層には、少額投資非課税制度(NISA)などに詳しい方が多いです。ただ、慣れているとはいえ、アドバイスやこまめな連絡を求める方が多い印象です。昨年、8月に株式市場の大きな変動があった際は、お客さまの多くはコロナショックで下落を経験しているので冷静でしたが、こちらからフォローの連絡をするよう心掛けました。\r\n――提供する情報は。\r\n市況が変化した時や経済指標が発表される時は、自分なりの考えも併せて伝えます。関西の方は、「担当者である私がどう思うのか」を重視して、話を聞かれる方が多いと感じます。","%e8%87%aa%e5%88%86%e3%81%aa%e3%82%8a%e3%81%ae%e5%88%86%e6%9e%90%e3%82%92%e4%bc%9d%e3%81%88%e3%82%8b%e3%80%80%e6%9d%b1%e4%ba%ac%e3%82%b9%e3%82%bf%e3%83%bc%e9%8a%80%e8%a1%8c%e3%80%80%e6%a2%85%e7%94%b0","2025-02-02T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/08/toushin-frontline-16.png",{"src":399,"alt":110,"title":400},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/08/toushin-frontline-16.png\" alt=\"\" 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