\n\u003Cp>\u003Cstrong>――現在の職務は。\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>2023年10月からFCとして、お客さまの資産運用サポートやアフターフォローを行っています。担当先は約250件で、退職前後のお客さまがメインです。実際の提案活動では、1日当たり2~3件の面談に加え、お電話で30~50件のコンタクトに努めています。時間があれば、別件でご来店されたお客さまにも積極的にお声がけします。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cstrong>――投信販売で心掛けていることは。\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>お客さまの生活設計とリスク許容度に応じた、最適な資産運用サービスの提供に注力しています。独自の生活設計シミュレーションツールを使い、目標の実現に向けた資金の準備方法を可視化します。場合によっては、投信専門のコンサルタントであるトップ・アセット・コーディネーター(TAC)と同行し、より詳しい説明も行います。これからもお客さまの豊かな未来を実現する“人生の伴走者”として、多くの方々と接していきたいです。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cstrong>――投資初心者に対しては。\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>専門用語はなるべく使わず、分かりやすい言葉でご説明しています。例えば「リスク」は損をするというイメージが先行しやすいので、「値動きの大きさや振れ幅」などに言い換えます。また、長期・国際分散投資の重要性もしっかりお伝えします。将来の値動きはプロでも予測が難しく、時間を味方につけた運用が欠かせません。そこで、多くのお客さまに利用いただいている「投信のパレット」(ふくおかフィナンシャルグループ〈FG〉傘下の銀行が提供する資産運用サービス)で、リスク許容度に応じた投信プランをご案内しています。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cstrong>――印象深い成約事例は。\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>退職間もないお客さまから大口の入金があり、お礼を兼ねて面談をお願いしました。当初は忙しいと断られましたが、数カ月後のアポイントでTACと一緒に金融資産の確認や情報提供を行いました。その後、数回にわたり面談を重ねた結果、他金融機関から預金を移していただき、3,000万円を超える「投信のパレット」の契約にもつながりました。その方は現役時代に資産運用の話を聞く機会がなかったそうで、時間をかけた説明と提案が認められたと感じています。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cstrong>――日々の情報収集は。\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>経済新聞を購読して金融情報の収集に努めているほか、同行のファンド分析ツールに掲載されている金融トピックスをこまめにチェックしています。また私自身、FCになったころから少額投資非課税制度(NISA)で資産運用を始め、金融経済や相場の動きに敏感になりました。もっと早くから始めておけばよかったです。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cstrong>――今後取得したい資格は。\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>現在2級ファイナンシャル・プランニング技能士を持っており、数年以内に1級を目指します。また、ふくおかFGではDX(デジタルトランスフォーメーション)戦略に力を入れているので、ITパスポートにも挑戦したいです。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp style=\"text-align: right;\">(渡邊能成)\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cimg class=\"aligncenter size-full wp-image-327661\" src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/20250922p4.png\" alt=\"\" width=\"352\" height=\"446\" 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紀陽銀行 海南駅前支店 山内宥香さん","紀陽銀行海南駅前支店の山内宥香さん(10月1日付で橋本支店主任に昇格)は、リテール担当として、投資信託を中心とした預かり資産の販売やアフターフォローを行う。日々の業務や訪問先で自分なりの小さな目標を設定し、それを積み重ねることで目標達成につなげている。2024年度上期に、優れた成果を上げた行員のプロセスを表彰する「グッドプロセスアワード」を受賞した。\r\n――現在の担当先、日々の業務は。\r\n南市下津エリアの担当です。顧客層は20~70代と幅広く、未保有者を含め約300先を担当しています。1日の訪問件数は6先以上です。\r\n――投信販売で心掛けている点は。\r\nお客さまの話をきちんと聞くことを意識しています。どんなことに不安や不満を感じているのかなど、お客さまの本音を聞き出すように心掛けています。私はあまり話をするのが得意ではないので、お客さまが話しやすい雰囲気を作り、所々で提案しています。また、","%e5%b0%8f%e3%81%95%e3%81%aa%e7%9b%ae%e6%a8%99%e3%82%92%e3%82%b3%e3%83%84%e3%82%b3%e3%83%84%e3%81%a8%e3%80%80%e7%b4%80%e9%99%bd%e9%8a%80%e8%a1%8c-%e6%b5%b7%e5%8d%97%e9%a7%85%e5%89%8d%e6%94%af%e5%ba%97","2025-10-12T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-18.png",{"src":209,"alt":110,"title":210},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-18.png\" alt=\"\" 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NISAスタート&ご紹介キャンペーン(第2弾)」を実施している。\r\n特典①は、NISA口座を新規開設した先着2,500人に500円。特典②は、NISA口座の新規開設と同時に投資信託を10万円以上購入またはとむとむ投信を3,000円以上申し込みで、口座開設と合わせて1,500円。特典③は、「特典①」の対象となる顧客を紹介すると、1人につき500円を紹介者にプレゼント(紹介特典は最大10人まで)。\r\n特典①・②は、みやぎんアプリを登録済み、またはキャンペーン期間中に新規登録した顧客が対象(75歳以上を除く)。とむとむ投信の新規申し込みおよび投資信託の購入は、NISAを利用した取引であることが条件となる。","%e5%ae%ae%e5%b4%8e%e9%8a%80%e3%80%81nisa%e3%82%ad%e3%83%a3%e3%83%b3%e3%83%9a%e3%83%bc%e3%83%b3%e7%ac%ac2%e5%bc%be","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2021/11/0184宮崎銀-e1665143513216.jpg",{"src":236,"alt":110,"title":110},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2021/11/0184宮崎銀-e1665143513216.jpg\" alt=\"\" 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投資信託+円定期コース」を取り扱っている。\r\n投資信託と定期預金を同時に申し込むと、定期預金(3カ月もの)に特別金利を適用する。適用金利は、基本プランは年3.0%(税引後:年2.390%)、原資を退職金に限定する退職金プランは年5.0%(税引後:年3.984%)。預入金額は10万円以上(1円単位)で投資信託の購入金額まで。投資信託は申込総額の50%以上、定期預金は申込総額の50%以下が条件となる。","%e8%a5%bf%e6%97%a5%e6%9c%ac%e3%82%b7%e3%83%86%e3%82%a3%e9%8a%80%e3%80%81%e6%8a%95%e4%bf%a1%e3%81%a8%e5%ae%9a%e6%9c%9f%e9%a0%90%e9%87%91%e3%81%a7%e7%89%b9%e5%88%a5%e9%87%91%e5%88%a9","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2024/07/0190西日本シティ銀本部(看板)(2021.5.27)-e1721120832996.webp",{"src":262,"alt":110,"title":110},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2024/07/0190西日本シティ銀本部(看板)(2021.5.27)-e1721120832996.webp\" alt=\"\" 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北林志帆梨さん","宮崎太陽銀行日向支店の北林志帆梨主査は、窓口業務と後方事務を総合的に見渡す「コントローラー」の役割を担っている。状況に応じて自ら入出金や各種手続き、相続事務や検印まで幅広く担うプレーヤーとしても活躍する。中でも投資信託などの相談業務には定評があり、2024年度は上期と下期に頭取賞を受賞。販売実績に加え、アフターフォローの件数など「プロセス評価」でもバランス良く成果を上げた。25年度も4月から7月中旬までに21件・7,300万円販売するなど好調を維持する。\n\n――投信販売で心掛けていることは。\n\n家族構成や生活に関する話題など、お客さまの持つバックグラウンドをしっかりと聞き出すことです。そのうえで「どの程度まで値幅の動きを許容できるか」などの意向を踏まえ、ニーズに即した提案をしています。10年以上前ですが、あるお客さまへ比較的値動きのある商品を提案したところ、購入に至らなかったことがありまし","%e3%81%97%e3%81%a3%e3%81%8b%e3%82%8a%e8%81%9e%e3%81%84%e3%81%a6%e3%83%8b%e3%83%bc%e3%82%ba%e3%81%ab%e5%8d%b3%e3%81%97%e3%81%a6%e6%8f%90%e6%a1%88%e3%80%80%e5%ae%ae%e5%b4%8e%e5%a4%aa%e9%99%bd%e9%8a%80","2025-08-10T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/08/toushin-frontline-12.png",{"src":283,"alt":110,"title":284},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/08/toushin-frontline-12.png\" alt=\"\" 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西日本シティ銀行二日市支店 安部有香さん","西日本シティ銀行二日市支店の安部有香主任は、資産運用提案や相続、ローン相談など総合的なコンサルティングを提供する「個人営業担当」。多くの顧客と接点を持つことを心掛け、面談や電話を通じて信頼関係を構築。預かり資産販売で成果に結びつけている。2024年度は上期・下期とも個人表彰を受賞。支店のけん引役を担う。\r\n――日々の活動は。\r\n筑紫野市と太宰府市を中心に約400先を担当しています。午前と午後で2件ずつの面談を確保するため、空き時間に電話して来店誘致のアポイントメントを調整します。ただ、お客さまが仕事をしていれば夕方以降に電話するなど、つながりやすい時間帯に集中して電話します。断られることもありますが日を置いて再度アプローチしますし、電話でアポイントメントが取れないお客さまにはお手紙を送ることもあります。めげない、諦めない性格で、粘り強く取り組んでいます。面談ではマーケットの現状を伝え、お客","%e3%80%8c%e3%82%81%e3%81%92%e3%81%aa%e3%81%84%e5%bf%83%e3%80%8d%e3%81%a7%e3%82%a2%e3%83%97%e3%83%ad%e3%83%bc%e3%83%81%e3%80%80%e8%a5%bf%e6%97%a5%e6%9c%ac%e3%82%b7%e3%83%86%e3%82%a3%e9%8a%80%e8%a1%8c","2025-07-13T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-15.png",{"src":308,"alt":110,"title":309},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-15.png\" alt=\"\" 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佐賀銀行 与賀町支店 田淵友見さん","佐賀銀行与賀町支店の田淵友見さんは、2025年3月まで本店営業部の預かり資産の推進責任者として実力を発揮し、業績表彰を複数回受賞した。当時は、個人200先のほか、法人50先に出入りして経営者やその家族の資産運用サポートに奔走した。顧客に対する先入観を持たず、積極的な商品提案と情報提供を心掛けている。\r\n――これまでのキャリアは。\r\n14年の入行後、数店舗で窓口業務に従事して来店客に投資信託や保険を販売しました。21年の本店営業部異動を機に、外回り営業を開始。同部では預かり資産の推進責任者を務め、全体の目標管理にも取り組みました。25年4月から勤務する与賀町支店では、渉外営業課の主任として個人・法人の資産運用をサポートしています。\r\n――営業活動で大切にしていることは。\r\n本店営業部時代の上司に言われた「銀行員としてお客さまに商品提案、情報提供をしないのは失礼」という言葉が強く印象に残ってい","%e6%8f%90%e6%a1%88%e3%81%97%e3%81%aa%e3%81%84%e3%81%93%e3%81%a8%e3%81%8c%e5%a4%b1%e7%a4%bc%e3%80%80%e4%bd%90%e8%b3%80%e9%8a%80%e8%a1%8c-%e4%b8%8e%e8%b3%80%e7%94%ba%e6%94%af%e5%ba%97-%e7%94%b0%e6%b7%b5","2025-05-11T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-08.png",{"src":332,"alt":110,"title":333},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-08.png\" alt=\"\" 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宮崎銀行 日向東支店 山本亜莉咲さん","宮崎銀行日向東支店の山本亜莉咲主任は、マネープラン担当として、なぜこの商品で運用すると良いのかを顧客がイメージしやすいように丁寧な説明を心掛ける。定期的な連絡などで、いつでも相談しやすい距離感作りも忘れない。それらが成果につながり、2023年度下期と24年度上期を合わせた1年間の投信窓販の実績は、163件・2億5,000万円にのぼった。\r\n――業務で心掛けていることは。\r\n同じ商品を販売する時でも、お客さまごとに「選択した商品で運用する理由」を説明しています。例えば、「2,000万円を定期預金にしたい」と考えて来店した方には、変動はあるが2,000万円程度の保障が見込める掛け金1,000万円の生命保険と、残りを「ご自身のために運用にまわしませんか」と提案します。相手が考えつかないことを案内するのがマネープラン担当だと考えており、「生活がどう豊かになるのか」を話すことを努めています。\r\n加え","%e4%b8%81%e5%af%a7%e3%81%aa%e8%aa%ac%e6%98%8e%e3%81%a8%e8%a9%b1%e3%81%97%e3%82%84%e3%81%99%e3%81%84%e8%b7%9d%e9%9b%a2%e6%84%9f%e3%82%92%e6%84%8f%e8%ad%98%e3%80%80%e5%ae%ae%e5%b4%8e%e9%8a%80%e8%a1%8c","2025-02-16T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-20.png",{"src":356,"alt":110,"title":357},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-20.png\" alt=\"\" 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筑邦銀行 預かり資産推進チーム 福島佑太郎さん","筑邦銀行営業統括グループの預かり資産推進チームで、本店営業部の顧客を担当する福島佑太郎さん。専担者として個人顧客の資産運用をサポートするほか、渉外係と連携した法人先への預かり資産提案で成果をあげる。市場動向のチェックが趣味だといい、正確な情報提供と丁寧な説明でファンを増やしている。\r\n――これまでのキャリアは。\r\n2016年の入行後、営業店で渉外活動を全般的に経験しました。当時から資産形成のサポートではお客さまから感謝されることが多く、顧客とウィンウィンの関係になれる預かり資産営業が好きになりました。21年に預かり資産推進チームの公募があり、手を挙げました。本店営業部担当は24年4月からです。\r\n――顧客と接するときに心がけていることは。\r\nお客さまには、自身の資産運用を他の人に説明できるくらい知識を身に付けてほしいと考えています。すでに他行で資産運用に取り組んでいるという新規顧客の中には","%e8%a6%96%e9%87%8e%e5%ba%83%e3%81%92%e3%82%8b%e6%8f%90%e6%a1%88%e3%82%92%e3%80%80%e7%ad%91%e9%82%a6%e9%8a%80%e8%a1%8c-%e9%a0%90%e3%81%8b%e3%82%8a%e8%b3%87%e7%94%a3%e6%8e%a8%e9%80%b2%e3%83%81%e3%83%bc","2024-11-24T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-12.png",{"src":380,"alt":110,"title":381},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-12.png\" alt=\"\" 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