\n\u003Cp>\u003Cimg class=\"aligncenter wp-image-328794\" src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/20250929p73-2.png\" alt=\"\" width=\"500\" height=\"180\" />\u003Cbr />\u003Cstrong>大和証券との融和進め業容拡大\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>四国銀行は、預かり資産等残高が大きく増加している。大和証券との提携業務を開始した23年3月時点の同残高2,422億円から急拡大。中期経営計画で25年度末に4,400億円を目標に掲げていたが、24年度末時点で5,466億円に達して当初目標を大幅に超過。25年度末の目標値を5,900億円に引き上げた。証券口座数も同様に、24年度末で当初目標を上回る4万3,860件に達し、25年度末の目標を新たに4万6,000件とした。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>好調を支えているのは、提携業務の開始に伴い設置したファイナンシャルアドバイザー(FA)部。在籍する約130(うち営業人員は約100人)が富裕層を中心とした預かり資産提案を担い、投信やファンドラップだけでなく、株式、債券など幅広い商品を顧客ニーズに合わせて提案している。FA部員を配置するFAプラザは、高知県内4カ所と徳島県内2カ所で、さらに11月には香川県に初出店を予定。丸亀支店内に新設し、県内の西讃エリアを中心に提案活動を強化していく。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cimg class=\"aligncenter wp-image-328795\" src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/20250929p73-1.png\" alt=\"\" width=\"500\" height=\"370\" />\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>好調の背景には、営業店とFA部の連携だけでなく、大和証券との融和を進めてきたことがある。FA部の行員は大和証券の出向社員とチームを組み、同行訪問を繰り返して提案力を磨いてきた。また、大和証券と同質のサービス提供を目指して、大和証券の社員と同じ基準の中で競い合い表彰を受ける仕組みとした。25年春からは行員を大和証券に逆出向させる試みも始めており、行員のスキルアップだけでなく、他社の文化に触れることで視野を広げてもらうのが狙い。現在は1人だが、継続的に派遣していく方針で、「ありとあらゆる施策で融和を進めていく」(ファイナンシャルアドバイザー部・堀内隆利部長)としている。\u003Cbr />\u003Cbr />\u003Cstrong>投信販売体制を再構築\u003C/strong>\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>高知銀行は、25年6月末の投信預かり資産残高が458億8,000万円で前年同月比23億5,800万円増加した。\u003Cbr />投信販売体制の再構築を進めており、25年4月から営業店での販売をマス層に限定し、国内株式型や国内債券型、バランス型など各カテゴリーの銘柄を厳選。営業店に配置していたマネーアドバイザーを廃止して、新人を含めた行員がマス層の幅広い顧客に少額投資非課税制度(NISA)や積立商品を中心に提案する。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>一方で、富裕層や経営者層などには、高いスキルを持つ本部専担者が提案を担う。対象の顧客層に関する情報を全てトスアップで本部に吸い上げ、専担者が複数でプランを検討したうえで顧客と面談する。そのため、本部に置くエリア別専担者のパーソナルアドバイザーを、25年度から3人増の9人体制で高知県内全域をカバー。パーソナルアドバイザーのほか、保険や信託といった各商品に特化した専担者6人を加えた計15人で提案活動に当たっている。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>体制の再構築と同時に、トスアップの浸透も進める。24年度下期に531件だったトスアップ件数が、25年度上期は7月末までの4カ月間で823件と2倍超のペースで推移。25年度から販売目標を廃止しており、トスアップ件数や投信残高などでの評価に切り替えたことが奏功している。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>「顧客本位の業務運営」が求められるなか、同行は顧客への説明責任を果たせる体制の構築と定着化を進めていく。\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>[片桐央尋]\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp style=\"text-align: left;\">(次回の「ファンド列島」は愛知県の予定です)\u003C/p>\u003Cbr />\n\u003Cp>\u003Cimg class=\"aligncenter wp-image-328797\" src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/20250929p74.png\" alt=\"\" width=\"500\" height=\"610\" />\u003C/p>",[73,76,79,83,87,91,95,99,103,106,110,113,117,121],{"meta_id":74,"post_id":13,"meta_key":75,"meta_value":68},7234830,"subscription",{"meta_id":77,"post_id":13,"meta_key":78,"meta_value":21},7234831,"online_listing_flg",{"meta_id":80,"post_id":13,"meta_key":81,"meta_value":82},7234832,"public_datetime","2025/09/29 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取引の深掘り、顧客接点の拡大に力 山口FG、預かり資産残高を2,000億円純増へ","山口フィナンシャルグループ(FG)は、2025年度から5カ年の中期経営計画をスタートさせた。資産サポート戦略では、グループ傘下の3行(山口、北九州、もみじ)とワイエム証券の投資信託やファンドラップなどの残高を積み上げていく。具体的には、純増額を29年度までの5年間で累計2,000億円にする計画。24年度実績は、単年度の純増額が310億円だった。\r\n力を入れるのが職域セールスだ。取引先企業の経営者や従業員のほか、その家族に対して、資産形成の機会を提供する。営業店での対面とスマートフォンアプリなど非対面を組み合わせてニーズに応えていく方針。「従業員とその家族のウェルビーイング(心身の健康や幸福)向上が、地域企業の成長につながる好循環を実現したい」(資産サポート室)。\r\n\r\nメインバンクの強みを生かす\r\nグループの中核銀行である山口銀行が、こうした活動の中心を担う。帝国データバンクの調査(24年","%e5%b1%b1%e5%8f%a3%e7%9c%8c%e3%80%80%e5%8f%96%e5%bc%95%e3%81%ae%e6%b7%b1%e6%8e%98%e3%82%8a%e3%80%81%e9%a1%a7%e5%ae%a2%e6%8e%a5%e7%82%b9%e3%81%ae%e6%8b%a1%e5%a4%a7%e3%81%ab%e5%8a%9b%e3%80%80%e5%b1%b1","2025-10-12T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/10/ファンド列島(山口県)_converted.webp",{"src":210,"alt":21,"title":211},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/10/ファンド列島(山口県)_converted.webp\" alt=\"\" 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広島銀と玉島信金の現在地【ニッキンONLINE】","「ノルマ廃止」――。広島銀行と玉島信用金庫(岡山県)が従来の営業方針を転換し数年が経過。定量的な目標をなくし、定性面を評価する制度を導入して営業店の自主性を重視するスタイルに移行。僚店やエリアで連携して営業成績だけでなく人材育成でも成果をあげる。一方、変化に伴う課題など試行錯誤する姿も見えてきた。この特集記事はニッキンONLINEに掲載。\r\n掲載記事はこちら","%e3%80%8c%e3%83%8e%e3%83%ab%e3%83%9e%e5%bb%83%e6%ad%a2%e3%80%8d%e5%ae%9a%e7%9d%80%e3%81%b8%e3%80%81%e6%88%90%e6%9e%9c%e3%81%a8%e8%aa%b2%e9%a1%8c%e3%80%80%e5%ba%83%e5%b3%b6%e9%8a%80%e3%81%a8%e7%8e%89","2025-10-05T19:50:48.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/10/repotohirosimasai.webp",{"src":235,"alt":21,"title":21},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/10/repotohirosimasai.webp\" alt=\"\" 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愛媛信用金庫 斉院支店 山田彩奈さん","愛媛信用金庫斉院支店の山田彩奈さんは2024年4月、窓口業務から、初めて預かり資産や融資の提案を担う渉外担当者になった。強みである「話しやすい雰囲気づくり」を武器に顧客との信頼関係を築き、営業職1年目の24年度は少額投資非課税制度(NISA)を22件獲得。下期には庫内の全渉外114人のなかで、預かり資産部門の最優秀賞を受賞した。営業推進部門でも努力賞を獲得するなど、支店業績のけん引役を担っている。\r\n――日々の活動は。\r\n一人でも多くのお客さまと接点を持てるよう、訪問活動以外のほか、電話を通じたアプローチにも力を入れています。過去の取引履歴などから担当エリア内の対象者をリストアップして、電話でニーズを伺ったりアポイントのお願いをしています。店舗独自の推進デーとして7の付く日を「預かり資産の日」と定め、電話を集中的にかけるほか、時差出勤を活用して電話がつながりやすい夕方以降にかけるよう工夫し","%e3%80%8c%e8%a9%b1%e3%81%97%e3%82%84%e3%81%99%e3%81%95%e3%80%8d%e5%bc%b7%e3%81%bf%e3%81%ab%e9%96%a2%e4%bf%82%e7%af%89%e3%81%8f%e3%80%80%e6%84%9b%e5%aa%9b%e4%bf%a1%e7%94%a8%e9%87%91%e5%ba%ab-%e6%96%89","2025-08-31T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-03.png",{"src":264,"alt":21,"title":265},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-performer-03.png\" alt=\"\" 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おかやま信用金庫 福島支店兼三浜町支店 林 みのりさん","おかやま信用金庫福島支店兼三浜町支店の林みのり係長は、入庫12年目。窓口や検印業務に携わりながら、預かり資産営業も担当する。顧客と信頼関係を構築し、2024年度は窓口部門の個人業績で年間1位に輝いた。獲得金額は保険が2億2,000万円、個人向け国債が1億3,700万円、投資信託が6,800万円。\n\n――販売のコツは。\n\n窓口業務を起点にお客さまに投信や保険を案内しています。来店された際、少額投資非課税制度(NISA)口座開設や投信の購入で金利が上乗せになる定期預金キャンペーンのパンフレットを渡しています。定期預金の満期を迎えたお客さまにも積極的に声掛けしています。主に電話で相手の反応をうかがいながら「来週あたり、ご都合はいかがでしょうか」と来店日時を決めて、提案の機会を逃さないようにしています。来店いただいた方には定期預金の見直しに関する説明をしてから、保険や投信など商品の詳細を伝えていま","%e7%aa%93%e5%8f%a3%e6%a5%ad%e5%8b%99%e3%82%92%e8%b5%b7%e7%82%b9%e3%81%ab%e6%8a%95%e4%bf%a1%e6%a1%88%e5%86%85%e3%80%80%e3%81%8a%e3%81%8b%e3%82%84%e3%81%be%e4%bf%a1%e7%94%a8%e9%87%91%e5%ba%ab-%e7%a6%8f","2025-08-17T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/08/toushin-frontline-05.png",{"src":288,"alt":21,"title":289},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/08/toushin-frontline-05.png\" alt=\"\" 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積み立て軸に残高積み上げ 営業体制・育成の強化で動き","徳島県内金融機関の投資信託営業は、積み立て投信を軸とした顧客の取り込みで実績を伸ばしている。株式・債券市場の急激な相場変動はあったが、販売金額を増やしてきたことで預かり資産残高を積み上げた。さらなる拡大を目指し、営業体制や人材育成を見直す動きも活発化。大手証券会社との連携も含め、多様なアプローチで「貯蓄から資産形成へ」の流れに対応していく。\r\n\r\nアライアンスの進化目指す\r\n阿波銀行は、野村証券とのアライアンスを生かした取り組みで顧客基盤の拡充を進めている。多様な商品・サービスを武器に顧客の取り込みを進め、目標(ゴール)から逆算して資産運用を組み立てる「ゴールベースアプローチ」の手法を生かした顧客の資産形成支援を展開。24年度の投信販売額は757億円に上り、投信残高(マネー・リザーブ・ファンド除く)は25年6月末で3,112億円に達した。\r\n実績を押し上げるのは、積み立て投信の拡大だ。一例","%e5%be%b3%e5%b3%b6%e7%9c%8c%e3%80%80%e7%a9%8d%e3%81%bf%e7%ab%8b%e3%81%a6%e8%bb%b8%e3%81%ab%e6%ae%8b%e9%ab%98%e7%a9%8d%e3%81%bf%e4%b8%8a%e3%81%92%e3%80%80%e5%96%b6%e6%a5%ad%e4%bd%93%e5%88%b6%e3%83%bb","2025-07-27T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-fundland-01.webp",{"src":313,"alt":21,"title":314},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-fundland-01.webp\" alt=\"\" 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マーケット好調で販売額17%増 運用ニーズ取り込む","広島県内金融機関の2024年度投信販売額は合計963億5,900万円で、前年度比17.2%増加した。新しい少額投資非課税制度(新NISA)の効果は前年度に比べて鈍化したものの、好調なマーケットや顧客の資産形成意識の高まりが背景にある。金融機関では運用ニーズを取り込みながら、成長投資枠の活用促進を模索する動きも出ている。\r\n\r\nGBA運用残高が100億円突破\r\n広島銀行の投資信託販売実績は好調で、取り扱いファンド数は25年3月末で143本(前年同月比4本増)。23年5月に始めた三井住友DSアセットマネジメントとのゴールベースアプローチ(GBA)型の投資一任運用サービス「ひろぎんファンドラップサービス[MY GOALS]」も右肩上がりで推移する。開始から丸2年で運用残高が100億円の大台を突破した。\r\n契約者の年代別内訳は、50代、60代が約7割を占め、老後の資産形成を後押しする。保有する金融","%e5%ba%83%e5%b3%b6%e7%9c%8c%e3%80%80%e3%83%9e%e3%83%bc%e3%82%b1%e3%83%83%e3%83%88%e5%a5%bd%e8%aa%bf%e3%81%a7%e8%b2%a9%e5%a3%b2%e9%a1%8d17%ef%bc%85%e5%a2%97%e3%80%80%e9%81%8b%e7%94%a8%e3%83%8b%e3%83%bc","2025-07-06T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-fundland-17.webp",{"src":337,"alt":21,"title":338},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-fundland-17.webp\" alt=\"\" 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預かり残高2,000億円台に 新NISAが呼び水","香川県内に本店を置く金融機関の2025年3月末投信預かり資産残高は、前年同月末比13.5%増の約2,040億円と、2,000億円台に乗った。呼び水となったのは、24年にスタートした新しい少額投資非課税制度(新NISA)だ。投資初心者から経験者まで幅広い層にアプローチした結果、24年度は販売件数が前年度比約4割増、販売金額が同約5割増と大きく伸長。25年度も好調な勢いを維持すべく、各金融機関は新NISAを生かして顧客の裾野拡大を狙う。\r\n\r\n付加価値の高い提案磨く\r\n百十四銀行は、資産形成ニーズを捉えた多様なアプローチで幅広い顧客層を取り込んでいる。商品群や非対面サービス、セミナー、行内研修などを拡充。25年3月末投信預かり資産残高は約1,376億円と、前年同月末から16.2%伸びた。\r\n新規顧客向けには購入しやすいバランス型商品を追加。YouTubeやデジタルサイネージ(電子看板)での動画","%e9%a6%99%e5%b7%9d%e7%9c%8c%e3%80%80%e9%a0%90%e3%81%8b%e3%82%8a%e6%ae%8b%e9%ab%982000%e5%84%84%e5%86%86%e5%8f%b0%e3%81%ab%e3%80%80%e6%96%b0nisa%e3%81%8c%e5%91%bc%e3%81%b3%e6%b0%b4","2025-06-29T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-fundland-16.webp",{"src":361,"alt":21,"title":362},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/09/toushin-fundland-16.webp\" alt=\"\" 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高知銀 朝倉支店 小野由梨奈さん","高知銀行朝倉支店の小野由梨奈さんは、融資やローンだけでなく、預かり資産提案を担う若手渉外担当者。物おじせず、相手の懐に入り込んで関係を構築できるのが小野さんの最大の強みだ。その強みを生かしたコミュニケーション力と顧客一人一人に合わせた対話力で、2024年度は行内の少額投資非課税制度(NISA)獲得運動で1位に。新規取引部門でも年間約50先を獲得し、上・下期ともに1位に輝いた。\n\n――日常の営業手法について。\n\n自分の経験談を話すことです。投資信託に興味はあるものの、リスク商品に警戒感を持つお客さまは多いです。そうした場合、自身の体験をもとに「預金の1割でも運用することで変化がありましたよ。一緒にやりませんか」とお伝えするようにしています。自分の経験を結び付けて話すことが運用への警戒心を取り除くことにつながります。また、お客さま本位の営業姿勢を心掛け、強引な売り込みは絶対しないよう意識してい","%e6%8a%9c%e7%be%a4%e3%81%ae%e3%80%8c%e5%af%be%e8%a9%b1%e3%83%bb%e3%82%b3%e3%83%9f%e3%83%a5%e5%8a%9b%e3%80%8d%e3%82%92%e6%ad%a6%e5%99%a8%e3%81%ab%e3%80%80%e9%ab%98%e7%9f%a5%e9%8a%80%e3%80%80%e6%9c%9d","2025-06-22T19:50:00.000000Z","https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/08/toushin-frontline-08.png",{"src":385,"alt":21,"title":386},"\u003Cimg src=\"https://img.nikkinonline.com/wp/wp-content/uploads/2025/08/toushin-frontline-08.png\" alt=\"\" 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